Информация об операциях с суммами свыше 600 тысяч рублей теперь «автоматом» поступает в Росфинмониторинг.
РФМ ещё называют финансовой разведкой — ведомство серьёзное.
Это поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Всё вступило в действие с сегодняшнего дня.
В потребительской сфере два новых ограничения:
— будут контролироваться почтовые переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей;
— возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму.
Канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса, перекрывается. Но это не точно.
Усиливается контроль за оборотом наличных, а именно информация об операциях свыше 600 тысяч рублей теперь будет передаваться в Росфинмониторинг.
При всём при этом вступают в силу и послабления:
— отменён обязательный контроль в отношении переводов средств за границу на счёт или вклад, открытый на анонимного владельца;
— исключён контроль за получением имущества по договору лизинга, контролируется только предоставление такого имущества, при этом станут контролироваться лизинговые платежи, превышающие 600 тысяч рублей.